技术视角下的大宗商品行业:深度排查隐性关系,识别关联企业与假冒国企

本文主要是介绍技术视角下的大宗商品行业:深度排查隐性关系,识别关联企业与假冒国企,希望对大家解决编程问题提供一定的参考价值,需要的开发者们随着小编来一起学习吧!

启信慧眼-启信宝企业版 (qixin.com)

某大宗商品流通领域集团企业,拥有一家主板上市公司、数字化大宗商品交易平台、百万吨级煤化工企业、世界级碘矿、港口仓储物流中心、钢材剪切配送中心,经营领域涵盖大宗生产资料、生活资料、现代物流、金融服务等。

该集团与启信慧眼SaaS达成合作,集团下属7家贸易公司及相关管理部室基于启信慧眼的企业详情、企业图谱、企业监控、准入尽调等能力,通过数字化手段与大数据应用,实现了新增客商准入审核与存量客商日常风险监控。

开通系统10个月,已累计使用6万余次,实时监控存量客商及行业重点企业1000余户,新增列入黑名单企业13户,成功拦截多起风险事件。

01.关联企业排查,规避虚假贸易风险

该集团风控部需要对旗下多家子公司业务涉及客商间的关系进行多维度的深度排查,例如在贸易业务中,需要重点排查上下游企业间是否存在特定利益关系,规避虚假贸易风险。

启信慧眼“关系排查”功能,支持批量关系排查,关系类型涵盖董监高法任职关系、投资持股关系、上下游关系、控制关系、集团关系、担保关系、相同企业、企业相同联系方式、相同邮箱、相同经营地址等多种关联关系,同时支持1-15层级的关系排查,可针对不同的业务场景进行差异化层级设置,自定义设置需排查的关系类型及关系层级,深度挖掘存在特定利益关系的企业。

在某次日常监控中,风控部发现,子公司业务上游供应商为A,拟在业务流中加入新户B,两家企业没有直接的股权关系,但通过启信慧眼对两家企业进行多维度、多层级的关系排查后,结果显示两家企业在投资关系、董监高法任职关系上存在多重关联路径,可视为同一系企业。集团风控部督导子公司按合规要求操作,成功规避了业务风险。

02.客商准入尽调,识别假冒国企

“假冒国企”是指企业通过冒用国有企业信息、伪造公章等取得公司登记,或冒用国有企业名号开展经营活动,且通常从事非法商业运营、虚构投资项目等。

启信慧眼基于企业关系图谱、股权穿透、企业标签、黑名单排查、风险监控等数据能力与应用,提供全面的假冒国企识别解决方案,支持主动筛查与实时推送预警。

例如,在启信慧眼提供企业详情页查询,可标签化展示企业特征,如查询企业被列入假冒国企黑名单,则显示“假冒国企”风险事件标签,强化风险预警。

同时,启信慧眼“黑名单排查”功能,可排查企业是否被列入假冒国企等多种黑名单,支持标签条件灵活筛选,并提供黑名单类型、黑名单名称、黑名单认定依据、列入时间、企业状态、企业行业等信息。

该集团法务部在某家新增客商准入尽调流程中,通过启信慧眼发现该企业在2024年1月发生了投资人变更,变更后的投资企业在前期尽调中被判定为疑似假冒央企,存在较高风险,由此拒绝该企业准入。

03.存量客商日常风险监控

在存量客商日常管理上,该集团重点关注已合作客商的股权变更、受益所有人变更、经营异常、失信信息、限制高消费及贸易纠纷涉诉信息,通过启信慧眼可定期进行批量尽调与风险排查,支持批量上传5000家企业名单,一键开启109项信息速查,重点关注是否有法人、股东、地址等基本信息的变更,或是经营异常、行政处罚、立案信息等经营、司法风险的新增。

该集团还将已合作重点客户、行业重点企业与同行业企业纳入启信慧眼舆情监控系统,实时关注行业及重点企业的重大舆情事件,及时捕捉风险信号,风险前置处理。

关于启信慧眼™

启信慧眼™隶属于上海合合信息科技股份有限公司,基于合合信息 ·启信数据™平台,结合人工智能技术,融合多种细分业务场景,打造的“数字化风控营销SaaS平台”,在医药医疗、汽车、能源、电子通讯等实体行业,以及银行、信托、证券等金融行业,持续推出数字化应用,助力企业法务、风控、财务、信用、审计、合规、营销部门,实现“尽调-风控-合规-监管-营销” 5大场景数字化管理。

这篇关于技术视角下的大宗商品行业:深度排查隐性关系,识别关联企业与假冒国企的文章就介绍到这儿,希望我们推荐的文章对编程师们有所帮助!



http://www.chinasem.cn/article/1038220

相关文章

SpringBoot3实现Gzip压缩优化的技术指南

《SpringBoot3实现Gzip压缩优化的技术指南》随着Web应用的用户量和数据量增加,网络带宽和页面加载速度逐渐成为瓶颈,为了减少数据传输量,提高用户体验,我们可以使用Gzip压缩HTTP响应,... 目录1、简述2、配置2.1 添加依赖2.2 配置 Gzip 压缩3、服务端应用4、前端应用4.1 N

SpringCloud动态配置注解@RefreshScope与@Component的深度解析

《SpringCloud动态配置注解@RefreshScope与@Component的深度解析》在现代微服务架构中,动态配置管理是一个关键需求,本文将为大家介绍SpringCloud中相关的注解@Re... 目录引言1. @RefreshScope 的作用与原理1.1 什么是 @RefreshScope1.

Java利用JSONPath操作JSON数据的技术指南

《Java利用JSONPath操作JSON数据的技术指南》JSONPath是一种强大的工具,用于查询和操作JSON数据,类似于SQL的语法,它为处理复杂的JSON数据结构提供了简单且高效... 目录1、简述2、什么是 jsONPath?3、Java 示例3.1 基本查询3.2 过滤查询3.3 递归搜索3.4

Tomcat版本与Java版本的关系及说明

《Tomcat版本与Java版本的关系及说明》:本文主要介绍Tomcat版本与Java版本的关系及说明,具有很好的参考价值,希望对大家有所帮助,如有错误或未考虑完全的地方,望不吝赐教... 目录Tomcat版本与Java版本的关系Tomcat历史版本对应的Java版本Tomcat支持哪些版本的pythonJ

Python中随机休眠技术原理与应用详解

《Python中随机休眠技术原理与应用详解》在编程中,让程序暂停执行特定时间是常见需求,当需要引入不确定性时,随机休眠就成为关键技巧,下面我们就来看看Python中随机休眠技术的具体实现与应用吧... 目录引言一、实现原理与基础方法1.1 核心函数解析1.2 基础实现模板1.3 整数版实现二、典型应用场景2

SpringBoot启动报错的11个高频问题排查与解决终极指南

《SpringBoot启动报错的11个高频问题排查与解决终极指南》这篇文章主要为大家详细介绍了SpringBoot启动报错的11个高频问题的排查与解决,文中的示例代码讲解详细,感兴趣的小伙伴可以了解一... 目录1. 依赖冲突:NoSuchMethodError 的终极解法2. Bean注入失败:No qu

Python 中的异步与同步深度解析(实践记录)

《Python中的异步与同步深度解析(实践记录)》在Python编程世界里,异步和同步的概念是理解程序执行流程和性能优化的关键,这篇文章将带你深入了解它们的差异,以及阻塞和非阻塞的特性,同时通过实际... 目录python中的异步与同步:深度解析与实践异步与同步的定义异步同步阻塞与非阻塞的概念阻塞非阻塞同步

使用PyTorch实现手写数字识别功能

《使用PyTorch实现手写数字识别功能》在人工智能的世界里,计算机视觉是最具魅力的领域之一,通过PyTorch这一强大的深度学习框架,我们将在经典的MNIST数据集上,见证一个神经网络从零开始学会识... 目录当计算机学会“看”数字搭建开发环境MNIST数据集解析1. 认识手写数字数据库2. 数据预处理的

Redis中高并发读写性能的深度解析与优化

《Redis中高并发读写性能的深度解析与优化》Redis作为一款高性能的内存数据库,广泛应用于缓存、消息队列、实时统计等场景,本文将深入探讨Redis的读写并发能力,感兴趣的小伙伴可以了解下... 目录引言一、Redis 并发能力概述1.1 Redis 的读写性能1.2 影响 Redis 并发能力的因素二、

Redis中如何实现商品秒杀

《Redis中如何实现商品秒杀》:本文主要介绍Redis中如何实现商品秒杀问题,具有很好的参考价值,希望对大家有所帮助,如有错误或未考虑完全的地方,望不吝赐教... 目录技术栈功能实现步骤步骤一:准备商品库存数据步骤二:实现商品秒杀步骤三:优化Redis性能技术讲解Redis的List类型Redis的Set