尼日利亚：比特币合法

作者：秦晋 碳链价值

12月22日，据外媒报道，尼日利亚央行发布通知，为其监管范围内的金融机构与尼日利亚境内VASP（虚拟资产服务提供商）之间的银行业务关系提供指导。尼日利亚央行对虚拟资产态度可谓是180度大扭转。

USDC母公司Circle创始人Jeremy Allaire在社交媒体X上将此新闻形容为「This is big news」。

尼日利亚央行在通知中表示，鉴于加密货币服务提供商在运营过程中固有的洗钱和恐怖主义融资（ML/TF）风险和漏洞，以及缺乏监管和消费者保护措施，中央银行于2021年2月发布一份通知，限制银行和其他金融机构为加密货币服务提供商开设账户。

然而，当前的全球趋势表明，有必要对包括加密货币和加密资产在内的虚拟资产服务提供商（VASP）的活动进行监管。随着这一发展，金融行动特别工作组（FATF）也于2018年更新了建议，要求对虚拟资产服务提供商进行监管，以防止滥用虚拟资产进行ML/TF/PF活动。

此外，2022 年《反洗钱（预防和禁止）法》第30条承认虚拟资产服务商是金融机构定义的一部分。此外，证券交易委员会（SEC）于2022 年5月发布《数字资产和VASP发行、发售和保管规则》，为其在尼日利亚的运营提供了监管框架。

有鉴于此，尼日利亚中央银行特此发布本指南，为其监管范围内的金融机构与尼日利亚境内的 VASP 之间的银行业务关系提供指导。

一位行业人士Brother Bernard对此《通知》在X上表示，我想用通俗易懂的语言来解释一下。

2021年，尼日利亚中央银行的立场是，VASP（加密货币公司）在尼日利亚的金融框架中没有地位，并指示银行不要与任何涉及这些公司的人打交道，因为它们是「非法的」。

但在2022年，尼日利亚通过了一项新法案，即《禁止和预防洗钱法》。该法案承认加密货币是尼日利亚金融框架的一部分，促使SEC建立监管框架。

由于VASP现已得到法律承认，这意味着2021年2月的通知无效，尼日利亚中央银行不能禁止银行与VASP打交道。法律也没有将加密货币置于中央银行的管辖范围内，因此中央银行不能监管或决定加密货币是否合法。

这也意味着，经营加密货币交易所或发行加密货币交易所现在是合法的，属于美国证券交易委员会的职权范围。

倒数第二段现在告知银行，他们的许可证不允许他们持有、发行或出售加密货币。如果银行想在这方面有所作为，可以先开设一家子公司，然后再从美国证券交易委员会获得经营加密货币平台的许可证。

不允许银行交易加密货币是绝对合理的。你不会希望银行用你的存款来交易Safemoon。

媒体TheMessenger科技记者Abubakar在社媒X上对此《通知》表示，尼日利亚中央银行取消了对加密货币交易的限制。最初的2021年禁令禁止银行进行加密货币相关交易。

然而，最新的通知给出支持加密货币的明确指导方针，但对客户的 KYC和反洗钱检查非常严格。很明显，最初对该通知的理解会有些混乱，尤其是对消费者来说。下面的截图中有一些令人困惑的语言，涉及哪些银行账户可以指定用于加密货币交易。但随着时间的推移，情况应该会越来越明朗。

例如，截图中的限制是否只适用于注册平台？还是普通消费者在使用个人银行账户进行加密货币相关交易时也必须注明？同样，我相信随着时间的推移，情况会越来越明朗。

推荐阅读：

历史罚单

最大牛市

AI货币

元宇宙

暗流涌动

< END >