系统中,定期存款相关要点

2023-12-11 01:40

本文主要是介绍系统中,定期存款相关要点,希望对大家解决编程问题提供一定的参考价值,需要的开发者们随着小编来一起学习吧!

1.在一个主账户中,一个定期存单(AF_SDEPOSITNO)和一个子账户都是一一对应的。在每个月的21号,需要对定期存单进行计提利息。计提的结果存入子账户的字段af_mpredrawinterest,与之前的该字段的值相加。

2.在进行定期存款支取时,分以下三种情况:

(1)到期支取(转活)

冲销计提利息值为0,因为到期,之前的计提利息是正确的,但生成的凭证有一条记录要直接减去‘应付利息科目’(2231000054)之前的计提金额(相当于冲销计提)
计提利息取subaccount的计提利息值
当前利息(活期利息)为0,因为是到期支取,所以不存在活期利息
支出利息支出利息=总利息-计提利息

注:总利息等于=开立本金*定期利息*实际天数/36000(按年利率计算,除以36000。按月利率计算,除以30000。按天利率计算,除以10000。)

生成的会计凭证如下

QQ截图未命名

(2)提前支取

参数:

   活期利率(页面手动输入的)

   实际天数=提前支取日期(系统日期)- 定期开立日期(计算方式见实际天数计算方式的第1种方式)

如果活期利息大于0,就执行改输入的活期利率,否则,他会去取系统中配置的活期利息。

具体详情见配置文件itreasury.xml ,但一般不会走该逻辑,原因是页面控制了活期利率必须输入才能提交。

a、 计提利息=0

b、 冲销计提利息=计提利息(计提利息获取方式见第1)

c、 支出利息=0

d、 当前利息(活期利息)

          当前利息=开立本金*活期利息*实际天数/36000(按年利率计算,除以36000。按月利率计算,除以30000。按天利率计算,除以10000。)

e、 总利息等于=当前利息

 

 

3)、逾期支取

      参数:

       活期利率(页面手动输入的)

       实际天数1=定期开立到期日-定期开立到期日(计算方式见实际天数计算方式的第2种方式)
       实际天数2=定期支取日-定期开立到期日(计算方式见实际天数计算方式的第1种方式)

       此时活期利率不起作用,因为它会去取系统中配置的活期利息,如果itreasury.xml没有配置currency_interest_rate的值,它会默认取活期利率为:0.72

       具体详情见配置文件itreasury.xml 。

     a、 计提利息=?(见第1,计提利息获取方式)

     b、 冲销计提利息=0

     c、 支出利息=(开立本金*定期利息*实际天数1/36000)-计提利息(按年利率计算,除以36000。按月利率计算,除以30000。按天利率计算,除以10000。)

     d、 当前利息(活期利息)=开立本金*活期利率*实际天数2/36000(按年利率计算,除以36000。按月利率计算,除以30000。按天利率计算,除以10000。)         

     e、 总利息等于=当前利息+计提利息+支出利息

 

 

这篇关于系统中,定期存款相关要点的文章就介绍到这儿,希望我们推荐的文章对编程师们有所帮助!



http://www.chinasem.cn/article/479014

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